恒生电子 600570

板块解读：国产软件、计算机应用、二线蓝筹

推荐理由：

数字经济时代，随着资管机构业务规模的扩大、业务模式的不断创新，业务也愈加复杂。投资交易需要有全业务的覆盖，需要大幅提升交易速度，同时也需要各个专业子系统联合起来满足业务需求，并通过统一的主系统完成资产管理与风险控制。在此背景下，专注金融科技应用和创新的金融 IT 龙头企业恒生电子迎来了资产管理平台的全面升级,其推出的资产管理平台拥有350多家上线客户，在基金、证券、保险、保险资产管理、信托等业务领域长期保持着较高的市场占有率，系统安全性、稳定性、扩展性经受住了严苛的市场检验。

基本面维度：

公司主营业务为金融机构提供IT软件产品与服务。公司发布 2020 年半年报，实现营业收入 16.19 亿元，同比增长 6.27%；归母净利润 3.43 亿元，同比减少 49.33%，主要是由于本期金 融资产公允价值变动收益较上年同期下降较大所致；扣非后的归母净 利润 2.87 亿元，同比增长 11.75%。

数据风险与大资管业务贡献收入增量。分产品来看，数据风险与基础 设施 IT 业务实现收入 1.10 亿元，同比增长 28.52%；大资管 IT 业务 实现收入 4.77 亿元，同比增长 10.36%；互联网创新业务实现收入 2.60 亿元，同比增长 9.40%；大零售 IT 业务实现收入 6.02 亿元，同比增 长 0.97%；银行与产业 IT 业务实现收入 1.09 亿元，同比减少 12.62%。

从各个方面来看，均彰显公司 均在技术上的精心投入。例如，公司加大对云原生产品的落地，加大了聚源、GTN、数据中台的投入，完善 JRES3.0 技术平台，以及在产 品线上的资管、零售、银行条线的 IT 产品都在不断进行技术的迭代和 升级。 展望未来，政策仍然对公司经营产生的积极影响。科创版的推出已经 为公司开始贡献业绩，我们认为，公司未来主要受益于两个方面：第一是国内对外金融开放，能够为公司带来新的客户增量；第二是持续 不断的金融交易政策，催生公司的金融需求 IT 的增长。

技术形态：

支撑平台附近企稳，股价带量上穿短期均线，短期调整充分，短线股价有低位修复。

风险提示：

市场交易活跃度下降；行业竞争加剧。

操作建议：

目前已建议区间调入，参考仓位10%。

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